雇主雇员小心！非法工作发现金，走zelle？白宫新规盯上“账外工资” ！
- info95760022
- 2天前
- 讀畢需時 2 分鐘
5月19日，特朗普总统签署《恢复美国金融体系完整性》行政命令，表面上看，这是一份关于金融监管的文件，但里面释放出的信号非常值得关注：
美国金融系统，正在被纳入移民合规风险审查的链条之中！
过去，政府如果想判断一个人是否存在移民或工作违规，通常会看这些信息：
你入境使用的签证是否和在美行为相符；
你的 I-94 有没有过期；
你有没有合法工作许可；
你的工资单、报税单是否合理；
你的移民申请材料有没有前后矛盾。
现在政府正在把身份审查延伸到银行和金融系统...
👉🏻 你的资金流动和你的身份、工作、税务记录能不能对得上？
行政令中提到了一些风险情况：
雇主给没有工作许可的人发工资，但工资没有走正规 payroll；
使用外国身份证件、他人账户、空壳公司等方式隐藏真实收款人或工资支付性质；
通过第三方支付平台支付账外工资；
反复进行小额现金存取，用于非正规工资发放；
没有经过验证的合法移民身份，使用 ITIN 开账户、申请信用卡或贷款。
👉🏻我们分析：哪些人需要特别注意？
如果你有合法身份、合法工作、正常报税，不需要过度恐慌。
但如果存在以下情况，就要更加谨慎：
身份已经过期，但还在继续工作；
没有合法工作许可，但银行账户里长期有固定工资入账；
工资不是通过正规 payroll，而是通过现金、Zelle、Venmo 或第三方支付平台收取；
没有 W-2、1099 或其他合理税务记录；
银行流水、税表、工资单和身份记录之间对不上；
使用 ITIN 申请账户、信用卡或贷款，但资金来源解释不清。
👉🏻对雇主来说，影响可能更大
尤其是餐饮、物流、家政、电商、劳务密集型小企业，一定要更加注意工资支付和用工合规，不要再用“私下发工资”“现金发工资”“不走 payroll”这种方式处理员工工资。
👉🏻这是不是说银行马上开始查移民身份？
不是。这份行政令并没有直接说，银行现在要全面审查某一类移民群体，也没有说，要冻结或者关闭没有身份人士的银行账户。
但要求财政部在60天内向金融机构发布风险提示，关注无工作许可人群及相关雇主使用美国金融系统可能带来的风险。同时，行政令还要求财政部在90天内提出进一步的监管建议，加强金融机构的客户尽职调查要求。
在移民审查不断趋严的当下，从社交媒体审查、OPT 挂靠调查，到身份欺诈、雇佣合规，再到如今银行流水和资金来源可能被纳入风险判断，大家一定遵纪守法！避免不必要的麻烦！
留言